银保机构涉刑案件风险防控管理办法出炉，明确董理事会承担案件风险防控最终职责

11月10日傍晚，国家金融督导经营者管理邮电印发《证券挂钩涉刑刑事案件不确定性防治经营者管理切实》（表列出简称《切实》）。总体来看，切实明确了证券挂钩涉刑刑事案件的法律责任主体，健均刑事案件不确定性防治组织起来架构，完善制度组态，均面加强内部控制和专业人士行为经营者管理。

监管邮电特别负责人表示，为极力遏制证券挂钩涉刑刑事案件不确定性高发态势，监管邮电实施了《切实》。主要推动证券挂钩健均涉刑刑事案件不确定性防治均链条治国组态，后脚涉刑刑事案件不确定性防治山口，均面提升证券挂钩涉刑刑事案件不确定性防治指导工作的原则性、科学性、有效性。

《切实》主要内容共五章40条。在法律责任社会关系方面，重点原则了证券挂钩顾（理）事会、监事会、Senior人事变动、牵头部门、内设部门及分支机构等在涉刑刑事案件不确定性防治中会的法律责任任务。

其中会明确，证券挂钩顾（理）事会履行刑事案件不确定性防治再度法律责任。监事会履行刑事案件不确定性防治督导法律责任，Senior人事变动履行刑事案件不确定性防治可执行法律责任。

另外，证券挂钩内设部门和分支机构对其法律责任范围内的刑事案件不确定性防治指导工作履行这样一来法律责任，须组织起来起来刑事案件不确定性排查处理指导工作，经营者管理专业人士行为，履行刑事案件不确定性防治特别问题的关停等法律责任。

《切实》第三章主要强调，证券挂钩应当建立健均涉刑刑事案件不确定性防治重点制度。借助于起其余部分刑事案件不确定性排查与处理、专业人士行为经营者管理、督导、内部督导核查、追责问责、问题关停、举报处理、考核激励、培训教育等环节的均链条防治体系。

其中会特别提到，其实质和其实质控股证券挂钩应当当加强对“一把手”和领导层的督导，原则实施选拔任用、个人事项报告、具名回避、因私出外（境）、家属从业行为、政治经济法律责任监管、绩效薪酬暂停偿还债务和追索扣回等规定。

《切实》明确，证券挂钩应当当依据本机构经营者特点，充分辨别重点应用领域刑事案件不确定性点的表现形式，除此以外但不受限制信贷金融业务、国际化金融业务、不动产处理金融业务、信用卡金融业务、保函金融业务、同业金融业务、不动产经营者管理金融业务、柜面金融业务、不动产零售商金融业务、债券零售商金融业务、网络和信息安均、安均保卫、保险展业、保险理赔等应用领域。

第四章主要涉及督导经营者管理，原则监管部门特别法律责任社会关系，明确对证券挂钩涉刑刑事案件不确定性防治采取非录影监管、录影核查、行政处罚等要求。

比如，监管邮电及其行政级别应当当采用不确定性提示、专题沟通、监管会谈等方式，对证券挂钩刑事案件不确定性防治实施非录影监，并适时组织起来起来不确定性排查或录影核查。

切实自2024年1月1日起施行。

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